核实适当性准入要求保护投资者合法权益

寿县地方金融监管局宣

一、前序

2021年9月，为了保障北京证券交易所(简称北交所)市场规范发展，引导投资者理性参与北交所股票交易，北交所发布《北京证券交易所投资者适当性管理办法(试行)》(以下简称《北交所管理办法》),自2021年11月15日起施行。投资者参与北交所股票交易需满足《北交所管理办法》相关规定和条件;证券公司应当切实履行投资者适当性管理职责，按照《北交所管理办法》的规定，对委托其参与北交所证券交易的投资者进行适当性管理，引导投资者在充分了解北交所市场特性的基础.上审慎参与北交所市场交易。

二、案例

2021年12月，某投资者前往某证券公司营业部办理北交所股票交易权限开通业务。该营业部在办理业务时，未认真按照北交所投资者适当性管理相关要求，核实投资者是否满足北交所交易权限开通条件。事后，投资者投资北交所股票发生亏损，并进行了投诉。经核实，该投资者在开通北交所股票交易权限时，不符合投资者适当性管理条件。事后，该证券公司采取措施撤销了该投资者的北交所股票交易权限，与投资者协商赔偿，并进行全面自查整改。

三、提示

1.《北交所管理办法》第五条规定，个人投资者参与北交所股票交易应当符合下列条件:

(1)申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);

(2)参与证券交易24个月以上。

2.个人投资者申请参与北交所股票交易，证券公司应当了解投资者的身份、财务状况、证券投资经验等相关信息，评估投资者的风险承受能力和风险识别能力，并对个人投资者是否符合条件进行核查。